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O regulador financeiro do Reino Unido multou o Barclays £ 42 milhões por não gerenciar corretamente os riscos de lavagem de dinheiro em duas ocasiões.
A Autoridade de Conduta Financeira disse na quarta -feira que o Barclays foi multado por “falhas em sua gestão de riscos de crimes financeiros”, incluindo a abertura de uma conta de dinheiro do cliente para o Weal sua Wealma Gerente Wealthtek, que havia sido fechada por “sérios problemas regulatórios e operacionais”.
“Uma verificação simples que poderia ter feito foi olhar para o registro de serviços financeiros antes de abrir a conta. Se isso fosse feito, teria visto que a Wealthtek não era permitida pela FCA para manter o dinheiro do cliente”, disse a FCA.
O Barclays concordou em fazer um pagamento de £ 6,3 milhões aos clientes da Wealthtek, que não conseguiram recuperar todo o dinheiro que perderam, disse o regulador.
As descobertas são um golpe embaraçoso para o Barclays, pois o colapso de alto perfil de Wealthtek foi descrito pela FCA como “uma das fraudes mais graves e maiores que já investigamos”.
A FCA constatou que, entre janeiro de 2021 e abril de 2023, o Barclays não coletou informações como o nível esperado de transações na conta, o objetivo da conta e quais clientes estariam depositando dinheiro nela.
O regulador trouxe acusações criminais contra John Dance, acusando o ex -chefe da Wealthtek de usar £ 64mn de fundos de clientes retirados de sua empresa de gestão de patrimônio para financiar a compra de cavalos de corrida prêmios e uma boate de Newcastle.
A dança se declarou inocente em fevereiro por três acusações de fraude por abuso de posição e três acusações de fraude por falsas representação, e um julgamento foi marcado para setembro de 2027.
No segundo caso, a FCA disse que o Barclays prestou serviços bancários à Stunt & Co, que recebeu 46,8 milhões de libras de Fowler Oldfield, “uma operação de lavagem de dinheiro multimilionário”.
“O Barclays não considerou adequadamente os riscos de lavagem de dinheiro associados à empresa, mesmo depois de receber informações da aplicação da lei sobre a suspeita de lavagem de dinheiro através de Fowler Oldfield e depois de saber que a polícia invadiu as duas empresas”, disse a FCA.
O cão de guarda disse que o Barclays designou seu relacionamento com a Stunt & Co como “baixo risco” em 2015, não reunindo informações sobre a natureza dos negócios, a fonte de sua riqueza e fundos e avaliar adequadamente os riscos de lavagem de dinheiro.
A FCA já havia multado o Barclays sobre falhas nos controles de crimes financeiros. Em 2015, o banco pagou 72 milhões de libras em uma transação vinculada a pessoas politicamente expostas e, em 2022, foi multado por seu relacionamento com a falha na empresa de pagamentos Premier FX.
Fowler Oldfield foi rotulado como uma das maiores operações de lavagem de dinheiro no Reino Unido e quatro pessoas foram presas no início deste ano depois de serem consideradas culpadas no Leeds Crown Court.
O NatWest também foi atraído para o escândalo. Foi multado em quase 265 milhões de libras por um tribunal de Londres depois que o credor admitiu três acusações de violação das regras de lavagem de dinheiro e não impedindo o esquema de lavagem de dinheiro.
A FCA disse que o Barclays “facilitou o movimento de fundos vinculados ao crime financeiro”, continuando a prestar serviços bancários à Stunt & Co depois que soube da decisão do vigia de processar a NatWest por causa de seu relacionamento com Fowler Oldfield.
A FCA disse que o Barclays “continua a se envolver e investir em um programa significativo de remediação” para melhorar sua estrutura de controle de lavagem de dinheiro.
O Barclays disse que “permanece profundamente comprometido com a luta contra crimes e fraudes financeiras”. Ele acrescentou que a investigação sobre Stunt & Co “estava centrada na atividade histórica de lavagem de dinheiro” e não achou que o Barclays havia violado os regulamentos de lavagem de dinheiro.
O banco disse que cooperou com as investigações e “e fortaleceu ainda mais seu crime financeiro e outras capacidades de controle”.
